私换RMB 华裔男面临5年刑期+25万美元罚款

狂鹰￠幻想

近日，拉斯维加斯一名华裔男子向联邦法官认罪，承认自己经营非法的人民币兑换服务，他已经上缴了45万美元非法所得，还面临25万美元的罚款外加最高5年的刑期。

该华裔男子名叫周亮（Liang Zhou，音译），在拉斯维加斯从事房地产中介，利用工作之便以及朋友的“成功推广”，他成为一名非法兑换人民币的操盘手。
检察官丹尼尔·席尔瓦（Daniel Silva）和马克·普莱彻（Mark Pletcher）表示：“他的客户通常是在中国拥有银行帐户的个人，由于资本管制限制了个人可以兑换成外币的人民币金额，因此他们无法在美国获得现金。
周亮则在美国给中国kernel兑换现金，让中国客人将等额人民币转到他的中国银行账户上。
检察官的法庭文件证实，这些中国客人兑换美元现金主要是用于拉斯维加斯赌博之用。

周亮的行为惊动了国土安全部（DHS）、美国国税局（IRS）、拉斯维加斯金融犯罪特别工作组和禁毒署等联邦与地方的重案部门。
周亮现年37岁，他在认罪协议中承认了这项未经授权的美元服务，IRS的信息显示，周亮已经上缴了44万6330美元的非法所得，此外还面临25万美元的罚款外加最高5年的刑期。
周亮预计将于明年1月8日被判刑。
海外华人：有些“小忙”千万别乱帮！
所以各位华人朋友，出门在外一定要长点心啊！不要什么忙都帮，帮忙之前要弄清楚事情的原委，不然这么严重的后果要怎么承担？如果在档案上留下了污点，那可是一辈子的事！
报道事例并非个案，对此，有华人律师呼吁海外中国公民及华人群体勿贪图小利，务必通过正规、合法途径换汇。
华人私下换钱被判刑
你的微信里有没有一些生活在美国或周边欧洲国家的华人建的群，或是卖熟食、点心，或是卖内衣、化妆品，又或是租房、招工……分类信息，还有一种人，就是在群里说可以换钱。
他们的汇率往往比正规渠道更有吸引力，没有手续费，而且可以当面交易。是不是觉得很完美？
殊不知，一不小心，你已经离牢狱之灾不远了。这可不是危言耸听，去年11月至今年1月中旬，洛杉矶至少有5名华人因私下换汇被捕，指控罪名为涉嫌洗钱。
在美国洛杉矶蒙特利公园市，一名中国游客近日在家庭旅馆遭抢劫。当时他正在和换汇者交易，准备用中国银行账户里的钱换美元现金，突然闯入四名蒙面持枪男子，劫走交易用的美元现金，并逼问中国银行账户及密码。
一位海外华人律师介绍，她曾代理一桩换汇诈骗案件，当事人通过微信与交易方联系，轻信了对方发来的经过伪造的银行转账截图，被骗汇款。
“私下换汇往往涉及大笔资金，加之此举本就不受法律保护，所以容易被不法人员盯上，使换汇者成为抢劫或诈骗对象。”
据了解，这种私下换汇的操作，是需要美金的一方先通过转账，将约定数额的人民币转至指定账户，提供美金的一方在确认款项入账后，将美元现金交给对方（反之亦然）。
如果要求换汇的一方最后没能拿到美元现金，其银行转账的数额就是实际损失金额。
诈骗？洗钱？双重风险加身
在很多国家，私下换汇与“洗钱罪”关联密切，因为你无法确定换取的现金来源。如果是毒品交易、抢劫所得赃款，那么你持有过、又将这些钱通过购物、投资、置业等渠道用出去，就等于“洗钱”。
相关案件侦破后，换汇者也将被牵连，轻则罚款、重则坐牢。

今年以来，中国驻外多家使领馆都曾发布提醒，称多次接到中国公民来电反映遭遇换汇诈骗。
这些受害人大都通过朋友互相推荐，在微信群中与换汇人联系，轻信对方发来的或伪造或可取消的银行转账截图，导致被骗汇款，财产受损。
哪些行为涉嫌“洗黑钱”？
本来很平常的行为，但存在“洗钱”犯罪的风险：
- 随身携带大量现金，且对现金来源无法给出合理解释。
- 自己在海外开设银行账户，亲友转账过来，想借此买房，且未说明资金来源。
- 作为老板，用现金发工资，不通过银行账户，员工拿了现金去消费可被认定为公司洗钱。
- 从事代购往往需要大量现金，有人在当地找人私下换汇，但不了解现金来源。
- 在微信群张罗换汇本身就涉嫌违法，拿到相关牌照才能从事金融服务。所以海外中国公民及华人群体勿贪图小利，务必通过正规、合法途径换汇。
只要是涉及现金交易、银行账目等，即使是亲友要求帮忙，也要提高警惕。