地产中介套路深 有经纪涉洗钱逃税被警告调查

05级09侯欣

加拿大菲沙谷地产局（Fraser Valley Real Estate Board，FVREB）近日向旗下上千个经纪公司发出一份内部重要通知，内容是警告这些经纪公司，有海外买家要求经纪帮助非法完成房地产交易，包括使用经纪的个人银行账户转钱，以便开出银行汇票支付定金。但是通知严重警告，这种做法是违法的，违反了加拿大的反洗钱法和税法。

地产中介套路深 有经纪涉洗钱逃税被警告调查

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据Postmedia News报道，在日期为5月18日的这份地产局备忘录上，地产局要求经纪公司将这一通知传达给所有的经纪。
据报道，目前菲沙谷的地产市场火爆，海外投资大幅增长，一些地产经纪显然已经受到加拿大反洗钱机构Fintrac的调查。
通知称：“我们注意到，海外客户可能要求经纪允许通过他们的个人账户转移资金，让经纪安排银行汇票给所购房屋的卖家或开发商。”
这种做法违反了联邦收入税法、Fintrac法规，以及地产服务法（Real Estate Services Act），卑诗省地产局的处罚可高达$25万元或更高。

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省新民主党议员David Eby表示，这类交易可以帮助洗钱或逃税，包括不受加国法律监管利用买房洗钱，以及模糊身份逃避外国买家税。
据一名经纪发给Postmedia的电邮称，地产局的通知所指的情况，在当地已经出现，主要涉及买房定金。卑诗地产局表示，如果经纪将客户的定金存入他们的个人银行账户，而不是信托账户，这是违反地产服务法。
Eby说，避开信托账户，买家可以隐藏资金流向，加拿大监管机构不知道其身份，这类交易的地产经纪可能受到高佣金的诱惑。
不过，地产局主席Gopal Sahota表示，并不清楚有这类操作的具体案例，地产局是从经纪中得到的信息发出警告。
报道称，Fintrac已经在18日的通知之前开始调查，但是Fintrac的发言人拒绝透露是否正在调查可能的洗钱行为。

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2016年，Postmedia曾报道Fintrac对温哥华的80间地产经纪公司进行审计，发现有55间公司在报告买家身份和资金来源时，信息严重不足。
卑诗省地产局被问到是否了解菲沙谷的情况以及是否在调查可能的洗钱交易时，地产局发言人Marilee Peters称，地产局已经发现有“持牌经纪将现金定金存入他们的个人账户，然而将钱转入经纪公司的信托账户，或者开出银行汇票，收款方是经纪公司，这种行为是不能接受的。”
报道称，菲沙谷地区今年4月的房屋销量创下近10个月以来的最高，独立屋价格上涨14.5%至$776,500元，镇屋价格上涨26.2%至$353,300元，公寓价格上涨29.8%至$219,900元。