卷入华人庞氏骗局 加拿大汇丰银行遭遇集体诉讼

张杫

近日，BC省的一名法官正式批准了一起针对加拿大汇丰银行（HSBC）的集体诉讼。该行曾卷入一起曾震惊温哥华地区、由华人参与的庞氏骗局，涉案金额高达3000万元。

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图片来源：vancouve rsun
据当地英文媒体《温哥华太阳报》报道：这起庞氏骗局曝光于2016年，策划者是一名华人女子谭某（Virginia Mary Tan）。她于2011年至2015年期间，从投资者手中筹集大约3000万元的债券，并承诺对投资者支付从12％到24％的高额利息。
谭某起先是将融资款项向一些个人和小型生意作出短期的高息贷款。在2011年后，她把从其他投资者所筹集的款项及小量自己的金钱，支付最初投资者的利息和本金。
2015年，谭某的资金链断裂，她最终无法筹集新的资金支付前面投资者的利息和本金，只能停止支付。一年后也就是2016年，谭宣布破产。
在2017年，谭某和与BC证券委员会达成和解协议，承认了骗局的若干基本要素（essential elements of the scheme）。
这个巨额的庞氏骗局，令很多客户损失惨重。大约有80名顾客，将谭某、其家人，以及加拿大汇丰银行分别发起集体诉讼。
针对谭某、其丈夫和儿子的集体诉讼，金额为350万元，已于上周获准和解。
对加拿大汇丰银行的集体诉讼，已获法官正式批准。
诉讼发起者，是一家名为Jastram Properties Ltd.的公司。该公司曾向谭某投资超过600万，最后只剩下180万。
他们在诉状中称，在2011年至2013年，谭某是通过汇丰银行的账户实施庞氏骗局的。汇丰银行在2013年获悉了谭某的不法行为之后，就终止了她的业务，但是并没有调查、向当局报告，也没有警告其他的金融机构。于是，谭某将银行业务转到了其他机构，继续欺诈达三年之久。
在法官批准了这个集体诉讼后，原告方通过律师表示，他们对法官的这一决定感到高兴，但是同时对警方仍决定不对谭某展开刑事调查感到不满。
加拿大汇丰银行方面则坚称，他们先前并不知道谭某在实施庞氏骗局，下面他们将在法庭上为自己辩护。