钱！钱！钱！列治文换汇公司被罚$31.5万，3华人居民被骗$170万！

据CTV News报道，加拿大金融交易和报告分析中心（Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada，FINTRAC）9月12日宣布，列治文的一家换汇公司因违反加拿大的反洗钱和反恐融资法规中的6项规定，被处以超过$31.5万元的罚款。

长江换汇公司6项违规

FINTRAC在其网站上公布了对加拿大长江换汇有限公司（Canada Changjiang Management Ltd）的行政罚款细节。

根据FINTRAC的说法，长江换汇公司的6项违规行为包括：

-在有合理理由怀疑进行换汇的钱与洗钱或恐怖活动资金有关的情况下，未能提交可疑交易报告；

-在单笔交易金额达到或超过$1万元时，未能提交大额现金交易报告以及规定的信息；

-在单笔交易金额达到或超过$1万元时，未能提交电子转账报告（包括发送和接收的转账报告）以及规定的信息；

- 未能制定并应用成文的最新合规政策和程序；

- 未能评估和记录洗钱或恐怖活动资金的风险。

该监管机构指出，公司可合理怀疑两起换汇交易与洗钱或恐怖活动资金相关，但未提交可疑交易报告。

具体来说，这些交易涉及客户在不同地点进行交易，似乎在对换汇的金额进行拆分，以规避客户身份验证或大额交易的报告门槛，并与已知的洗钱或恐怖活动高风险地区进行交易。

FINTRAC还发现，尽管长江换汇公司有相关的可疑交易报告政策，但这些政策要么不符合法规，要么没有执行。

Fintrac 在新闻稿中表示：

“该公司的政策和程序没有涉及部长指令和交易限制，也没有包括审查客户活动的流程，特别是国内政治公众人物、国际组织负责人或这些人的家庭成员或亲密伙伴的活动。……此外，据观察，持续监测记录没有显示任何记录在案的调查、采取的特殊措施或执行的风险缓解行动。”

FINTRAC还指出，其行政罚款是“非惩罚性”的，“旨在鼓励企业改变不合规行为”。

FINTRAC是在2022年的合规检查中法发现这些违规行为的。根据FINTRAC的报告，违规行为发生在2020年12月至2021年5月期间。

该监管机构表示，罚款总额为$31万5282元，已在今年2月开出罚单，而且长江换汇公司已支付了全部罚款，针对该公司不合规的相关审查程序现已结束。

Richmond News的报道称，自Fintrac开始在网上公布处罚案件以来，对长江换汇公司的罚款金额高于过去4年中大多数非银行机构被罚款的金额。

FINTRAC总裁兼首席执行官Sarah Paquet在新闻稿中表示：“加拿大的反洗钱和反恐怖活动资金制度旨在保护加拿大人的安全和国家经济的安全。FINTRAC将继续与企业合作，帮助他们了解并遵守法律规定。同时，我们也将坚决确保企业履行其职责，并在必要时采取适当行动。”

长江换汇公司的网站信息显示，其“已在FINTRAC注册”，并详细说明了大额交易所需的身份验证要求和其他安全程序。

自2020年以来，FINTRAC已经对加拿大公司开出了41张罚单，其中15张来自BC省的房地产公司、货币服务公司以及珠宝商等。

列治文和温哥华居民被骗$170万

近期发生的与列治文华人相关的涉及大额金钱的案件还有一件投资诈骗案。据Richmond News报道，BC证券委员会（BCSC）9月11日发布公告称，一名华人女子以帮助中国学生和游客为名，欺骗了列治文和温哥华的投资者，涉案金额约$170万元。

2014年至2016年期间，张美云（Meiyun Zhang，音译）从列治文和温哥华的3名投资者处筹集了约$320万元，声称这些资金可以在没有风险的情况下产生每月6%至10%的回报。

BCSC的调查小组描述了张美云如何“针对每位投资者调整她的‘推销’方式”，让他们相信可获得高额回报。

张美云推销的获取收益的方式有：

• 为来加拿大的中国学生和游客兑换外币；
• 或帮助学生移居到加拿大留学；
• 或为中国学生提供贷款以获得加拿大签证。

然而，调查发现，这些资金实际上被张美云用于个人消费，包括零售购物、赌场赌博和支付水电费。

虽然3名投资者收回了部分资金，但他们总共损失了$170万元。三人分别损失了近$100万元、约$13万元和约$58万元。 其中1名投资者告诉调查小组，她为了向张美云投资，还用自己的几处房产去抵押贷款，结果房子也没了。

BCSC调查小组在其决定中指出，投资者的资金并未得到保障。

此外，调查小组表示，“投资者收到的回报并非来自实际业务，而是来自他们自己的资金或其他投资者的资金”，并补充说，“这一投资计划包含庞氏骗局的元素以及‘亲信欺诈’。”

调查小组还表示，“张的行为是有计划的，甚至是掠夺性的。”这表现在她不断劝说最初持怀疑态度的受害者，先让他们进行初始投资，然后继续提供资金。

调查小组发现，持有BC省驾照的张美云在整个骗局期间使用卡尔加里的邮寄地址，并“明知”自己的行为令投资者的资金面临风险。

自2023年4月以来张美云已被暂时禁止参与投资市场。而且，由于张美云不能亲自到场听证会已多次延迟，不得已最终以书面形式进行，但张美云未参与其中。

接下来，BCSC的调查小组将考虑对张美云施加的制裁，可能包括罚款和禁止参与市场活动。

信息来源：CTV News、Richmond News