"不明资产令"已经在BC省实施，个人如果无法解释购买房产的资金来源，资产很可能被直接没收！
眼下，加拿大正严查购买房产的资金来源。温哥华一名涉案的华人男子直接躺枪口上，被勒令解释他银行存款74.4万加元的来源。在调查过程中，男子H某被发现收入低，且收入不足以购买位于阿伯茨福德的价值700万加元房屋，以及拥有近150万的现金。 H某和他的女友L某去年秋天因涉嫌谋杀被捕。当时他们的银行账户中有74.4万现金存款。BC省最当局目前正勒令H解释这数十万现金来源。如果H无法解释资金来源，资产将被直接没收。这一要求是根据BC省"不明资产令"所提出的。H某涉嫌谋杀的案件尚未有定论，也更没有被定罪，但他已经陷入了民事没收案件中。在民事没收案中，如果H无法解释资金来源，他在温哥华和阿伯茨福德拥有的三套价值700万加元的房产，以及近150万现金将被直接没收。"不明资产令"是BC省为打击洗钱和其他金融犯罪而在2023年推出的一揽子新法律一部分。在H某的案件中，他被和他女友L某的收入被认为不足以购买和维护温哥华的两处有房贷房产和阿伯茨福德的另一处无房贷房产，以及警方去年在位于温哥华维多利亚大道的一处房屋中发现的现金。而且，这些房屋被认为曾进行非法的大麻种植活动。
警方在位于温哥华维多利亚大道的一处房屋中发现大量现金(图自：BC省最高法院)
H某和L某暂时没有对9月9日提交的"不明资产令"申请作出回应，但在早些时候否认了民事没收案件中的所有指控。这些指控也都没有在法庭上得到证实。提交给BC省最高法院的宣誓书援引了加拿大金融情报收集机构，加拿大金融交易和报告分析中心(Fintrac)的“可疑交易”报告。这些报告都指向H某和L某的账银行户在2017年2月至2023年9月期间至少有180笔现金存款，总额超过74.4万。这些现金是H被调查的近150万加元资金的一部分。这些钱被分散存放在了RBC等加拿大银行中，但都一一被查出。Fintrac的报告还显示，在同一时期，有超过21.1万的存款被分开79次支付给了14个不同的BC省公用事业账户，包括用于支付水电费。据调查，H的职业是一家公司的“作物农民”，也是一名“自雇”的建筑匠人。记录显示，他的职业被列为收银员/售货员和杂货铺劳工/外劳一类。L某的经济状况如何？2023年1月发给L的加拿大儿童福利金和BC省家庭福利通知中显示，她2021年的家庭收入只有479加元。没收诉讼列出了二人涉嫌多个非法行为，包括为贩运目的持有大麻、生产非法大麻、使用枪支犯罪、谋杀、谋杀未遂、持有犯罪所得、洗钱和未申报应纳税收入。此前，二人都表示，这些房屋不是通过非法售卖大麻购买或维护的。L也解释，房子是用工资、赠予的资金、遗产和贷款来维持的，位于维多利亚大道的房子则是她和孩子们的家。另外，他们还表示出售大麻不是为了盈利。大麻的数量也没有超过许可范围。种植大麻不是为了走 私，他们也还没有从销售大麻中获得任何利润。这起民事没收案件跟去年9月10日发生在温哥华维多利亚大道附近的一起枪击事件有关。当时有两人中枪，其中一人后来不幸身亡。H某只是涉案，法院文件中也并没有针对他的相关刑事指控。调查过程中，温哥华警方在L某位于维多利亚4372号房子里发现了大量加元现金和美元现金，分别是145.9万加元和9750美元。在那所房子里，警方还发现了一个被拆除的大麻种植装置、75公斤袋装大麻、4个用过的弹壳和一个改装过的电力系统。另外，温哥华警方还在阿伯茨福德Quinton大道27658号发现了H某的大麻种植基地。用警方的话说，这个基地“超出了许可范围”，生产大麻“用于贩运”。随后，警察在温东37大道的一所房子里又发现了21660加元现金。这对夫妇还共同拥有位于第41大道1890号的一套房子。BC省也希望没收这套房子，连同警方发现的所有存放在涉案房屋内的现金。 | 
