创历史纪录！TD被重罚$30亿！股价暴跌

近日，TD银行和美国当局达成和解，将支付$30亿和解金。

TD银行因未能有效监控客户账户中的可疑资金流动而面临刑事洗钱指控。

这项罚款包括13亿美元的罚款，将支付给美国财政部的金融犯罪执法网络（Financial Crimes Enforcement Network），这是银行历史上创纪录的罚款。

美国货币监理署（OCC）周四（10月10日）表示，作为和解协议的一部分，TD银行将受到业务增长限制，并在未来三年内接受独立监察，确保其反洗钱措施得到有效落实。

美国司法部长加兰德（Merrick Garland）指出，TD银行承认在过去六年内未能有效监控高达18.3万亿美元的客户资金流动，导致三个犯罪集团利用TD银行账户转移了超过6.7亿美元的非法资金。

他还透露，TD银行高管，包括前首席反洗钱官，明知反洗钱机制存在严重漏洞，但并未采取有效行动。

这是美国历史上承认罪行的最大间银行。他斥责TD银行的做法，为金融犯罪创造猖獗环境。

今年5月，《华尔街日报》曾报道，美国司法部正在调查TD银行与海外犯罪集团及毒贩之间的资金往来，怀疑该银行被用于洗白从美国销售芬太尼所获的不法收益。

TD银行从2018年1月至今年4月期间，有超过90%的交易不受监控。而当中至少有一宗案件涉及5名TD银行的职员。

TD银行的行政总裁就事件致歉。并且表示银行现正加强反洗钱的监控工作，包括聘用700多名专家以及采取新措施，防范金融犯罪风险。

OCC代理署长许迈克尔（Michael Hsu）表示，TD银行多年来将业务增长置于风险控制之上，导致部分员工参与了违法操作，帮助犯罪分子洗钱数亿美元。他称这是“严重且不可接受”的风险管理失误。

此外，美联储委员会也因该银行在美国零售银行业务中存在重大风险管理和监督漏洞，对其处以1.24亿美元的罚款。

周四午盘交易中，TD银行股价下跌超过3%。截至目前，TD银行尚未对此事件发表评论。

另外，今年9月，消费者金融保护局（CFPB）已责令TD银行支付2800万美元罚款，原因是该行多次向监管机构提供错误的客户信息，并在明知问题后拖延一年多才进行纠正。

瓜分$7000万和解金

你拥有TD银行的共同基金(TD Mutual Fund)吗？

一项涉及通过折扣经纪商持有TD互惠基金的集体投资者，已经与TD资产管理公司达成了7,025万加元的和解协议。

根据10月9日发布的索赔公告，和解协议将于12月9日的安省高等法院批准听证会上等待批准。

如果您在2022年4月9日或之后通过折扣经纪商持有TD基金单位，您可能有资格提出索赔，并获得这7,025万和解金额中的一部分。欲了解更多信息，请访问相关网站：https://www.siskinds.com/class-action/mutual-fund-trailing-commissions/

TD银行解释称，共同基金是一种投资类型，即“将从不同投资者那里筹集的资金汇集在一起，投资于不同的资产，包括债券、股票和/或货币市场投资。”

共同基金由基金经理管理，基金经理分配基金资产，为投资者带来更高的回报。

所谓的尾随佣金（trailing commissions）或尾随费（trailer fees），是向为投资者提供建议的共同基金交易商支付的报酬。

但多年来，这些佣金也支付给了在线折扣经纪商，如 BMO InvestorLine、TD Direct Investing、RBC Direct Investing、CIBC Investor’s Edge、Scotia iTRADE 和 National Bank Direct Brokerage，而这些平台并不提供投资建议。

Siskinds LLP已对多家共同基金的受托人和管理人提起集体诉讼，质疑他们向折扣经纪商支付尾随佣金的合理性。