加换汇公司起诉华人员工挪用440万！已逃回中国

卑诗省本拿比（Burnaby）一家货币兑换公司声称多年来被一名前员工挪用了超过440万元的资金，正在对该员工提起诉讼。

位于水晶广场（Crystal Mall）的Crystal Currency Exchange Inc.提供外币兑换服务，并帮助加拿大客户向中国汇款。

2022年3月，该公司对前员工王某（Dan Qing Wang，也称Lisa Wang）及其母亲提起民事诉讼。

未经授权的交易

根据公司最新的民事索赔通知，2022年1月，公司在日常账簿上发现了一笔未经授权的交易，与任何已知客户都不匹配。

据称，王完成了这笔交易，并告诉公司这是一个“错误”，且她“意外删除”了所有相关记录和邮件。

王偿还了这笔资金42,000人民币，约合8,110加元，随后离职并返回中国。

法庭文件称，公司随后进行的内部调查发现，多年来有数百笔未经授权的交易，这些交易均发生在Wang值班的日子并由她签字完成。

截至2022年10月，公司已发现457笔类似交易，总金额近2400万人民币（约440万加元）。

Crystal Currency在民事索赔通知中表示并不了解诈骗总金额，公司声称，王利用这些未经授权的交易将资金转入她在中国设立的账户，并在对账过程中掩盖了痕迹。

王否认指控，并在诉讼答复中表示，2022年1月的交易是她误发给Crystal Currency过去的一位中国客户。她立即同意偿还资金，并计划稍后从中国客户处追回，但公司拒绝向她提供相关客户信息。

王还否认挪用公司资金的所有指控，并指出，除了她之外，还有五人曾负责公司不同时间的对外交易。

她还表示，她于2022年1月离职的原因是公司指示她从事她不同意的，甚至可能违法的行为，包括未按照要求向加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）报告某些客户及交易，以及在其上司史某（Angelyna Shi）伪造客户签名的交易上签字。

此外，王声称史某强迫她冒充史本人，与加拿大的银行就其个人账户进行电话交流，因为史的英文不流利。

对此，Crystal Currency在答复中否认了这些指控，并表示史只是要求员工在与银行通话时为她翻译。

财产冻结与争议

公司成功申请冻结王及其母亲的资产，包括位于本拿比Burns Place一处价值160万加元的房产。

公司称，在2022年1月王被问及未经授权的交易一周后，她将房产的所有权以“1加元和母女亲情”为由转移给母亲。

Crystal Currency声称，这一行为旨在“阻止、拖延、妨碍或欺骗”包括公司在内的债权人获得合法赔偿。

但王表示，她从未拥有该房产的实质权益，仅持有法律产权，而她母亲保留了100%的实质权益。王的母亲Pu Wang在答复中称，她从未计划将该房产无条件赠与转让给女儿，且其女儿并未在房产购买、维护、税费或贷款做出任何贡献。

Crystal Currency则反驳称，王曾为Burns Place房产以及其母亲购买的另外两处房产（价值290万加元和190万加元）提供资金，并指出这些资金属于挪用的公司资金。

Crystal Currency起诉王及其母亲，要求归还所有涉嫌挪用的资金及相关收益，并索赔损害赔偿、特殊赔偿和惩罚性赔偿。案件的庭审将于2025年4月14日开始，为期23天。

目前，公司、王及其母亲的所有指控均尚未在法庭上得到证实。