被骗子转走近9万 事发数年华裔男子竟然没察觉

加拿大帝国商业银行(CIBC)的一名华人用户，在另一间银行开户被人盗用身分信息，并从CIBC转走近9万元至另一间银行。

事发约4年半后，该用户收到CIBC通知，声称发现涉嫌交易，经过大半年的谈判，事主只追回6万余元，而CIBC则结束对事件的调查。

温哥华警方证实了该事件，而事主在继续追要余款的过程中，被认为是可疑交易肢体“踢皮球”，投诉无门。

据大温股东林先生自述，去年5月接到CIBC电话，称有可疑交易，询问其是否在Equitable银行账户上。

CIBC透露，2019年11月21日，欠款金额为8.95万元的资金透过预授权(Pre-authorization)方式，一次性从其CIBC账户转入Equitable银行，收款人亦为林先生。

林先生闻讯十分震惊，他表示，首先自己从未在Equitable银行开过任何；其次，自己从未进行过且从未授权过星巴克交易；第三，为何CIBC账户在可疑交易发生近5年后才通知客户？

他旋即联系Equitable银行客服，询问是否有以他的名字开户并收到过帐约9万元的转账，该银行以隐私为由，拒绝回答此问题。林先生遂向温哥华警方报案，亦周旋开始与 CIBC 和 Equitable Bank 合作，试图追回资金。

林太太指，事发后，他们与CIBC的客户经理会面，质疑当支付大约9万元的资金转出时，为何他们没有收到形式的通知？

该客户经理则反问，作为银行用户，为什么他们自己这么多年都没有发现？

林太太解释说，正好在2019年底，他们将自住独立屋出售，转为假期住，故这段时间内常有大量的资金进出，确实未关注到被转走的货币。可能因住址变化，他们亦没有收到银行每月的账单。

她说： “2019年的时候我们还没有网络银行，平时只关注信用卡的支出，支票账户和余额账户上的钱不会经常检查，因为相信加拿大帝国商业银行 是一个安全可靠的平台，可以存储和保护我们的资产。”

在数月的中谈中，林先生据悉，截至去年9月，Equitable银行的那个可疑账户里还剩6.35万元，有2.6万元已被取走。CIBC的客户经理告诉他，一个非华人男子从那个账户走了2.6万元，但拒绝透露更多细节，比如以iPad的方式将钱取走以及该男子的身分信息。衡平银行同意将剩余的6.35万元返还给林先生，但当他向CIBC继续追要被取走的2.6万时元时，他发现自己的绳子被“踢皮球”的状态。

去年9月10日，CIBC客服部门在一封邮件中回复林先生：“客户有责任每月审核账户的进账和余额，若有错漏需在账单日起30日内通知银行；若退还预授权的付款，则需在交易发生后90个日历日向银行提交报表。”

该邮件还写道，他们对林先生的遭遇深表同情，但没有追索权来冻结交易，并表示“我们的审查到此结束，你该部门的投诉亦结束。你还可以向CIBC申诉办公室(appeals office)和银行服务和投资监察员(OBSI)投诉》。

林先生根据指示继续投诉。9月27日CIBC欺诈调查部门的霍斯金(Sean Hoskin)联系他，在电话中再次指出，监控账户是客户的责任。对此，林先生并不正常。在给本报的声明中，林先生写道：“虽然检查我的账户是我的责任，但 CIBC 承担责任在接受欺诈性授权并在通知客户之前释放资金，以保护客户因此此类诈骗。 ，我认为CIBC 应该被欺骗转移全部金额。”

林太太则质疑：“要进行预授权付款，需要提供并绑定VOID Cheque，我们自己没有提供，什么人能拿到这些资料？”

本报试图联系林先生在CIBC的客户经理以及霍斯金，但截止发稿时，未收到回复。霍斯金在1月13日回复林先生的邮件中，建议其“将进一步上报”给银行服务和投资监察员(OBSI)”。而林先生认为，这是银行方面在推卸责任，直到他感到沮丧和失望。林先生在声明中还写道：“我与CIBC打交道已经四十多年了，受到这样的对待让我非常沮丧和失望。自从这件事情发生后，我和妻子彻夜难眠，承受着巨大的压力。”

温哥华警方在回复本报查询时证实，他们收到了林先生的报案并已记录在案中，“银行鼓励投诉人向其金融机构报告四项，以便银行进行调查，根据我们得到的信息，我们不会进行调查。”