加拿大中国工商银行涉违规 未上报可疑交易

据《环球邮报》报道，中国工商银行(加拿大)( Industrial and Commercial Bank of China (Canada))重复违反条例，没有向本国监察机构上报可疑交易，部分职员又建议客人将大额存款分拆。

报道指中国工商银行(加拿大)曾遭本国金融情报机构数次检查，而在准备第四次查该银行之前，联邦金融交易及报告分析中心(FinTRAC)2023年去信该银行要求在审查前取阅一些文件。

而该报章则指从相关文件发现该银行在合规方面的问题，包括银行尽管在约4年前已曾遭FinTRAC发现违规后，仍然没有解决其有关反洗黑钱及反恐融资管制的不足。

FinTRAC于2021年结案，工商银行因“行政违规”而被罚款逾70万元，而机密文件显示当局该次第三度审查该银行发现不少不足之处，又结论说该银行在合规方面属需要“急需关注”的状态，例如，FinTRAC发现银行在遵循警察要求其披露文件的令状上有不足，包括一宗皇家骑警在调查一名北京居民涉嫌与毒品及洗黑钱指控的个案。

监管当局又发现一些没有上报大额可疑交易或高风险顾客的个案，包括一间卑诗商企，它被指与中国国有但受美国制裁的武器和爆炸品经销商有关连。报道又指，在上述审查于2021年结案后，问题还没有得到修整。

一份2023年的银行内部报告则指出上报大额现金，即10万元或以上交易的问题。即使本国有例所有金融机构需上报大额现金交易，但该银行部分分行的职员则向客户建议如何将存款拆分成较小额来避免引起注意。

报告说银行没有回答媒体的具体问题，但发声明指银行致力于合规、安全和银行体系完整性，并与 FinTRAC 和监管当局OSFI合作。

报道引述银行首席合规官哈姆尔斯(John Hamers)电邮说：“我们谨慎对待我们的监管义务，并按法律要求，直接与 OSFI 和 FinTRAC 合作，以确保完全遵守所有促进金融体系透明度、问责制和完整性的适用措施。”

该银行还指称报章中的文件内容断章取义，所包含的资料已过时、具误导性及不准确。